Platit.UK je Rychlejší Platby tým dnes oznámil oficiální zahájení boje proti podvodům Mezek Postřehy Taktické Řešení (MITS) v návaznosti na úspěšný pilotní účastníci z UK je real-time platebních služeb.

Tento důvod-lámání technologie – vyvinut Vocalink, Mastercard společnost - umožňuje podezřelé platby, které mají být sledovány, jak se pohybovat mezi bankovní a spořitelní účty, bez ohledu na to, zda je částka rozdělena mezi více účty, nebo tyto účty patří do stejné nebo jiné finanční instituce. MITS vytváří vizuální mapy, kde a kdy peníze se přestěhovala, poskytující data driven poznatky a nové informace pro podvod týmy, aby přijaly opatření.

Tím, že spolu platby data z více bank a překrývání s řezání-hrana vlastní analýzy a algoritmů, MITS lze přesně určit jednotlivé účty (známý jako mezek účty) podílí se na podezření na nezákonné činnosti. MITS pomůže britské finanční instituce, odhalovat je a reagovat na trestné činnosti v celé platby síť, a má potenciál narušit podvodů a praní špinavých peněz v hodnotě milionů ročně.

Během pilotního projektu, založené na omezený počet podezřelých transakcí předložené k obrysu vyzkoušet MITS operační schopnosti:

Tisíce UK účty byly předmětem dalšího vyšetřování kvůli podezřelé činnosti - významné procento, které byly následně identifikovány jako muly.
Více, velké, dobře skryté praní špinavých peněz kroužky byly odkryty - kde peníze byly přesunuty mezi sítí účtů a institucí.
Stovky mezek účty dříve zcela neznámé, aby orgány byly identifikovány.
Poznatky, které nabízí nová služba sledování dále posílena bank, předcházení podvodům procesů, snížení doby nutné identifikovat a přijmout opatření proti podezřelých účtů.
Muly jsou nutné k praní finančních prostředků podvodně získané v důsledku Povoleného Push Platby (APLIKACE), podvody, phishing nebo malware, podvody. Oni jsou najímáni různými způsoby, včetně nevyžádané e-maily, inzeráty na pravé nábor webové stránky, přístupy k lidem s jejich Životopisy jsou k dispozici on-line, instant messaging a inzeráty v novinách. Mnoho může být vědomi, že se dopouštějí trestného činu, který může vést k vážným sankcím.

Teď MITS je plně funkční identifikační čísla se očekává nárůst jako další podezřelé transakce jsou předložených bank a stavebních spořitelen pro sledování.

Paul Horlock, Výkonný ředitel Platit.UK řekl: "Tato nová iniciativa je významným milníkem v BRITÁNII je boj proti finanční trestné činnosti, což průmysl potenciál pro sledování toku nezákonných prostředků ve větší míře a s větší rychlostí a přesností než kdy předtím.

"Efektivní zavedení MITS může pomoci proti praní špinavých peněz, postupů a dále narušit trestné činnosti. Bohužel neexistuje žádná stříbrná kulka pro boj proti podvodům; tím, že pracuje ve spolupráci, finanční instituce, Provozovatelé Platebních systémů, jako jsme my, Vláda a orgány činnými v trestním všichni mají důležitou roli v ochraně spotřebitele. Věříme, že tento projekt může hrát důležitou roli jako jeden z prvních etap v cross-agency úsilí narušit zločinci, kteří jsou zodpovědní."

MITS byl vytvořen Vocalink, infrastruktury dodavatel pro Rychlejší Platby služby, jako součást balíčku opatření vydáno, a to za rozvoj odvětví, aby dále chránit spotřebitele on-line. MITS je podložena Vocalink finanční zločin-bojování řešení, AML Postřehy (Proti Praní špinavých Peněz Postřehy), který využívá pokročilých vědeckých dat přes platby data z více institucí, aby jim pomohla řešit problematiku praní peněz a mezek sítí.

David Bohatý, Výkonný Viceprezident, Vocalink Služby komentář: "inovativní vědecké údaje za MITS umožňuje nám rozpoznat a sledovat nedovolené účty, jako nikdy předtím. Tím, že spolu platby data z více bank bezpečným způsobem, jsme schopni dodat nový druh inteligence, který analyzuje miliardy transakcí, spojuje tečky a pak zjistit, jak se vyprané peníze se rozdělit, vrstvené a rozptýlené napříč celou bankovní síť. Banky jsou schopni vidět kompletní obrázek o pohybu ukradené nebo nedovolené prostředky, jako mají přístup pouze k informacím v jejich vlastní instituci. To je představí spolupráci s průmyslem na své nejlepší."

MITS poskytuje ještě další překážku podvodníci a je dalším krokem na cestě v odvětví, širší cíl, aby oběti podvodů, kteří měli své peníze ukradené. Bohužel podle současného zákona, jakmile finanční prostředky byly přesunuty na údajný podvodník, zákazník již nemá právní titul k nim. To obvykle znamená, že soudní příkaz je nutný k vrácení finančních prostředků - finanční průmysl je vyzývá vlády a regulační orgány, aby práce s nimi vyřešit.